内蒙古金融网揭牌仪式


	牵手2008 共亨理财盛世

	内蒙古元融理财事务所揭牌仪式

	2008内蒙古投资者理财教育年再续新篇

	注册理财规划师考试培训内蒙古第八期开学典礼

	徐晓莉：规划人生·管理财富大型理财报告会


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2008.3 内蒙古呼和浩特市

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精彩瞬间

第三方理财在内蒙古正式走向市场

---内蒙古元融理财事务所开始运作

    近日，内蒙古注册理财规划师协会秘书长张学跚昨日告诉记者，内蒙古首家理财事务所—内蒙古元融理财事务所开始运作，第三方理财在内蒙古正式走向市场。
    张学跚告诉记者，元融理财事务所提供的第三方理财，包括理财规划、消费规划、税收规划、健康风险管理、教育规划及人生规划等，只提供综合理财方案，让客户自行选择。
业内人士称，金融机构的理财顾问，在自身利益诱导下，往往难以兼顾客户的长期理财利益。　
    事务所目前锁定的客户群体是现金资产在20至60万元的客户，客户资源包括1000多位民企中高层。预计2008年下半年其将把第三方理财推广到盟市。业内人士认为，美国的理财规划师近半从事独立顾问理财，收入模式由第三方理财机构的运营模式决定，内地也将呈现这一趋势。据介绍，元融理财事务所的理财方案收费为2000--6000元/份。全区已有569人取得注册理财规划师资格。
    内蒙古金融网评论：第三方理财在国外系独立的中介理财机构，既不代表银行、保险公司，也不代表基金公司，而是作为独立的中介机构，分析客户财务状况和理财需求，判断所需投资工具。第三方理财占据了国外基金营销约40%左右的份额。第三方理财机构相对于其他理财机构具有六大特点：第一，完全忠诚于顾客利益。第三方理财由于其第三方的特性，可以弥补目前分业经营的弊端，改变和优化传统金融产品的售卖模式，建立以客户利益为核心的中立性理财服务模式。第二，一对一的个性化理财。与银行、保险机构等理财顾问提供具体投资建议或售卖金融产品不同，第三方独立理财顾问提供的是总体的理财规划战略与方案，会帮助客户制定一个长期的可执行计划，他侧重于量身定做和个性化。第三，独立与公正性。由于其独立公正，第三方理财可以免受金融机构的影响，利用其专业知识，为客户选择真正符合客户利益的金融产品。第四，全方位的理财服务。独立的理财机构可为客户提供全方位服务，涵盖的金融产品包括证券、债券、保险等，包括传统的资产管理业务和海外投资策划，提供全方位理财服务。第五，资讯和信息的无可比拟性。第三方理财与金融机构拥有紧密合作的信息、结算和资讯系统，可利用其跨行业、跨领域的优势，形成一个大型金融产品超市。第六，第三方独立理财机构。帮助顾客理性投资消费，避免“暴发户式的破产”。