内蒙古老百姓投资需求旺盛 到哪里去找专业理财师？
本网讯：市民投资需求旺盛，理财师却供不应求，注册理财规划师内蒙古仅569名。
内蒙古市民有望享受到更高水平的理财服务。
2008年3月16日，内蒙古注册理财规划师协会在年初启动的“2008内蒙古投资者理财教育年活动再续新篇，“规划人生、管理财富大型理财报告会”将在内蒙古人民礼堂举行。
内蒙古注册理财规划师协会秘书长张学跚表示，举办这样的活动，实际上是为内蒙古金融机构的理财师搭建了一个平台，有利于理财师不断提升个人专业素养，提高服务客户的水平。
另外，中国注册理财规划师协会也在内蒙古建有考试培训管理中心，内蒙古已经成为中国注册理财规划师推广的第一梯队。据介绍，该中心将按照中国注册理财规划师协会的要求，为内蒙古银行、保险、证券等金融机构培训更多的注册理财规划师，缓解目前市民投资需求旺盛，而理财师供应不足的局面。
内蒙古金融网记者借2008内蒙古投资者理财教育年活动前夕，采访了内蒙古注册理财规划师协会秘书长、中国注册理财规划师考试培训内蒙古管理中心主任张学跚，为广大读者解读一下“理财师”这个职业。
理财师提供什么服务？
张学跚表示，理财师可以向客户提供跟资产有关的综合服务，基本上可以分成6大块内容，首先是家庭综合理财，包括居住规划与房产投资、信用与债务管理、教育金规划等。其次是投资规划，涉及债券、股票、衍生金融产品与外汇方面的投资及资产配置等。接下来就是个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划以及理财规划。
内蒙古有多少注册理财规划师？
据张学跚介绍，截止到今年12月，我国的注册理财规划师共有15000多人，而在内蒙古注册理财规划师协会注册的理财规划师569人。
理财师们都在哪里？
张学跚介绍，目前三个领域可以向投资者提供注册理财规划师。一是金融机构，主要是银行、证券公司和保险公司。第二类是独立的理财顾问公司。最后是中介机构，如理财事务所、律师事务所、会计师事务所、税务师事务所等。
张学跚表示，理财师这一行业在我国刚刚兴起，国家相关法规并未建立。另一方面，理财师从业内容涉及银行、证券、保险、投资等多个领域，而目前我们国家的金融机构还是分业经营，因此也没有部门规章制度的约束。
如何评判水平高低？
张学跚表示，理财跟投资不同，理财师合不合格也不是以他为客户赚钱多少来衡量的。理财师为客户提供理财规划，目的是要实现阶段性的目标，如买房买车，攒足教育经费等，因此看理财师合不合格，主要看目标实现得怎么样。
同时，理财师与钱和人打交道，他掌握着客户的资金数量等资料。而且理财师为客户所做的规划，效果显现时间也比较久，如教育基金养老规划等，可能要等几十年才看得出来做得到底是好还是坏。
如何挑选理财师？
当市民去金融机构请理财师时，光是看他们胸前的牌子、所持的资格证书，都会让你看花眼：国内的、国外的、AFP、CFP、RFP、CFA……
张学跚介绍，如果客户第一次跟理财师接触，可以通过问6个问题来判断。
第一个问题“你所持的理财师资格证的发证机关是哪个？”
第二个问题“你是怎么获得这个证书的？”(以注册理财规划师为例，在国内要拿到这个证，至少要读完160个学时+240个自学时)
第三个问题“有多少年的工作经验，服务过多少客户？”
第四个问题“有没有成功的客户？”
第五个问题“你是一个人服务还是团队服务”(释义：再好的理财师也不可能解决所有问题，他背后必须有一个专业理财团队，如果理财师向客户打包票一个人什么都可以搞掂的话，投资者反而要怀疑他的资质。)
第六个个问题“怎么提供理财服务？”(投资者应特别要警惕那些名义上给你做理财规划，实际上还是直接卖产品的理财师。) |
